Доверительное управление

Сбербанк «доверительное управление» — услуга, предполагающая профессиональное управление капиталами клиентов чтобы сохранить их и приумножить. Применение инструментов фондового рынка требует опыта, глубоких знаний финансовых продуктов и профессиональных навыков. АО «Сбербанк Управление Активами» (ЗАО УК «Тройка Диалог» до 11.2012 года) за 20 лет истории своего существования занял лидирующую позицию на Рынке.

Доверительное управление деньгами

Системой взаимоотношений предусмотрена передача активов (имущества) клиента во временное распоряжение «личного» управляющего без смены собственника. Комиссии, размеры вознаграждения профессионалу и другие условия оговариваются при заключении соглашения (договора). В роли объектов инвестирования могут выступать различные ценные бумаги, имеющиеся на фондовых рынках.

Достоинства системы:

• доступ к участию в крупномасштабых проектах — ограничивается только размером вложенных средств;
• расширение направлений использования активов;
• финансовое удобство — эффективное управление доходностью, рисками;
• высокая доходность — потенциальная;
• частичный либо полный вывод собственных средств — в удобное время.

Персональный менеджер Сбербанка предоставляет клиентам подробную информацию по всем вопросам инвестиций. Подробный отчет о движении котировок, состоянии инвестиционного портфеля можно получить у специалиста или на официальном сайте.

Схема услуги от Сбербанка доверительного управления

Предоставляется в соответствии с нормативными актами ЦБ и законодательством РФ. Следует учитывать, что инвестиции, это не депозит с четкими процентными ставками. Кроме возможности получения максимальных доходов существует возможность потерь.

Стандартная схема:

• после консультации со специалистом клиент определяется с суммой вложений и выбирает объект инвестиций;
• составляется договор;
• внесение денег на счет доверительного управления, перевод ценных бумаг в депозитарий Сбербанка;
• управляющий анализирует фондовые рынки и выполняет с капиталом клиента различные операции — финансовые, торговые;
• инвестор получает доход — за вычетом комиссий, оговоренных трастовым договором и подоходного налога.

Инвестор может частично или полностью изъять из оборота переданные денежные средства или ценные бумаги — ограничения по срокам, размеры комиссий за досрочный вывод прописываются в договоре. Клиент имеет право увеличивать вложенные активы путем внесения дополнительных средств. Кроме того, инвестор может сам контролировать движение своего капитала в режиме онлайн. Развернутый отчет обо всех операциях предоставляется клиенту с расчетом текущей доходности.

Список возможных операций

В рамках доверительного управления активами кроме информационного и консультационного обслуживания Сбербанк может осуществлять несколько видов операций:

• продавать и приобретать ценных бумаг;
• рассчитываться по совершенным сделкам;
• оказывать помощь в выпуске ценных бумаг и в их размещении;
• страховать риски по операциям с ценными бумагами;

По указанию инвестора возможна перерегистрация прав собственности. Постоянная связь собственника со своим управляющим позволяет вносить корректировки в инвестиционную декларацию если это необходимо.

Условия доверительного управления деньгами

Формирование инвестиционных портфелей осуществляется индивидуально под возможности и запросы конкретного клиента. Кроме корпоративных, муниципальных, субфедеральных и государственных облигаций российских эмитентов в качестве инвестиционных объектов рассматриваются российские и зарубежные компании.

Услуга предоставляется юридическим и физическим лицам: корпоративным и частным клиентам, пенсионным фондам и страховым компаниям. Инвестиционная стратегия разрабатывается индивидуально для каждого клиента персональным менеджером. Минимальный размер суммы вложение определяется выбранной финансовой стратегией: «защита капитала» — от 3 млн рублей, остальные стратегии — 7 млн рублей.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)

Возможность первоначального вложения от 15 тыс рублей. Большой ассортимент продуктов: от страновых и узкоспециализированных фондов до диверсифицированных портфелей облигаций и акций. Все операции с активами осуществляются профессионалами банка.

Чтобы стать инвестором нужно:

• проконсультироваться со специалистом банка в ближайшем отделении или по номеру телефона 8-800-100-31-11;
• выбрать интересующий ПИФ или с помощью специалиста составить инвестиционный портфель из паев нескольких фондов.
• заполнить в отделении анкету и заявку на приобретение выбранных паев;
• оплатить покупку — переводом денежных средств с банковского счета или наличными через кассу банка.

Внутрибанковские переводы осуществляются бесплатно.

Заявку на приобретение инвестиционных паев можно оформить, заполнив форму на сайте или отправить ее заказным письмом по почте — подпись будущего инвестора заверяется нотариально.

Отзывы — разные о доверительном управлении

Для кого-то торговля через Сбербанк предпочтительнее — безопасность, прозрачность условий сделки.

На практике менеджерами банка отслеживается динамика фондов в целом, они не следят за конкретным счетом. Опытные «игроки» рекомендуют периодически самостоятельно заходить в свой личный кабинет или просто на сайт УК для оценки ситуации. Специалисты рекомендуют обращать особое внимание на «падение» фонда, если оно продолжается в течение недели. В этом случае рекомендуется связаться с персональным менеджером для обсуждения ситуации и планирования схемы дальнейших действий.

Выбор фонда также осуществляется после предварительной консультации с профессионалом. Не стесняйтесь задавать дополнительные вопросы — до бесконечности, до полной ясности. Не храните «яйца в одной корзине», оставьте часть средств на депозите, приобретайте паи разных ПИФ.

Вложение в ПИФ, это всегда риск. Как показывают о доверительном управлении Сбербанка отзывы, инвестор может получить до 300% годовых или, наоборот, потерять часть своих вложенных денег. Не готовы отслеживать динамику рынка ценных бумаг, не можете разобраться в деталях банковского продукта? Хочется стабильности — без риска потерь. Ограничьтесь хранением средств на депозитном вкладе.